Určené nefinančné podniky a profesie (DNFBP) sú typy podnikov a profesií, ktoré nie sú zvyčajne spojené s finančným sektorom, no keďže narábajú s peniazmi vrátane peňazí svojich klientov, sú náchylné na ovplyvnenie nezákonnými aktivitami. Patria sem realitní agenti, obchodníci s drahými kovmi (napr. zlato, striebro, platina) a drahými kameňmi, právnické firmy, ako sú právnici a notári, audítori, účtovníci, insolvenčné firmy, daňoví poradcovia a poskytovatelia firemných služieb.
Vzhľadom na ich zapojenie do transakcií s vysokou hodnotou a prepojenia s medzinárodným obchodom sa od DNFBP vyžaduje, aby dodržiavali vyššie požiadavky na dodržiavanie predpisov, ktoré platia pre ostatných (pozrite si náš článok série 1 z 3 o dodržiavaní pravidiel), aby sa zabezpečila integrita a stabilita SAE. finančný systém. Patrí medzi ne registrácia a získanie príslušných licencií od príslušných úradov, zavedené dôkladné postupy povinnej starostlivosti o zákazníka, vedenie komplexných záznamov, zavedenie spoľahlivých interných kontrol, zásad a postupov založených na prístupe založenom na rizikách, vymenovanie kontrolóra súladu, ktorý bude zamestnancom poskytovať školenia. a majú zákonnú povinnosť hlásiť akékoľvek podozrivé transakcie alebo aktivity príslušným regulačným orgánom. Nedodržanie týchto vyšších požiadaviek na dodržiavanie predpisov môže mať za následok prísne sankcie vrátane pokút, odobratia licencie a potenciálneho trestného stíhania.
SAE uznáva význam DNFBP v boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Vyššie požiadavky na dodržiavanie predpisov kladené na DNFBP dokazujú odhodlanie krajiny bojovať proti finančnej kriminalite, zabezpečiť transparentnosť a podporovať bezpečné a stabilné ekonomické prostredie.
Je váš podnik alebo spoločnosť v SAE klasifikovaná ako DNFBP? Potrebujete pomoc pri príprave potrebných dokumentov pre vyššie uvedené požiadavky na zhodu? Napíšte nám e-mail (office@alphaprimedwc.ae) alebo nám zavolajte (+971 58 515 2374), aby sme vám pomohli v tejto špecializovanej, ale dôležitej oblasti, ktorá nadobúda celosvetový význam.
